近日，易方达香港在香港推出了T+0美元货币市场基金。与香港市场上现有的货币基金一般需要T+2个工作日交割不同，易方达香港新发行的美元货币市场基金实行快速赎回机制，是香港为数不多的实现T+0即日结算的货币基金。对现金灵活性要求较高的投资者来说，这只基金能够很好地满足他们对于现金管理的需求。下面，就让小易君为你介绍这只超棒的基金！

 

　　基金基本信息

　　资料来源：易方达香港

 

　　市场机会

 

　　风险收益

　　货币基金流动性非常高，可实现T+0赎回到账。

 

　　升息周期

　　目前美国经济稳定，总统特朗普刺激政策带动通涨预期上升，整体市场对升息预期高涨。然而过去2次升息并没带动存款利率上升，无论机构及零售投资者均对能追踪升息周期的基金渴求甚高。

 

　　配置需求

　　1年期USD/CNH远期隐含升水收益率虽然上升，但是中国境内投资者增加美元资产的意愿仍较强。目前中资企业及基金于境外资金不继增加，对换汇后存于银行或准备投资的资金而言，流动性高及收益高于存款利率的货币基金为一不错投资目标。

 

　　Q & A

 

　　1.为何要申购易方达美元货币市场基金?

 

　　1)易方达美元货币市场基金是一款兼具灵活性与收益性的现金管理产品。

　　2)易方达美元货币市场基金是香港少有可以实现T+0申赎的货币基金产品。

　　3)相较于同列产品, 易方达美元货币市场基金信托费用相当低廉，投资者因而获利更多。

 

　　2.货币基金什么时候才可以申购?

 

　　易方达美元货币基金已于2017年11月8日公开发行。目前已经开放申购，投资者可于每个交易日申购。

 

　　3.不同类型投资者应该申购该基金的什么份额？

 

　　若机构客户申购该基金Class I，零售客户申购该基金Class A。各份额的费率及最低投资额可参考下表:

 

　　*此为根据子基金估计开支的最佳估计数字，该数字以子基金估计平均资产净值的百分比列示。估计开支涵盖子基金的经常开支（包括但不限于管理费、受托人费及营运成本）及子基金的设立费用，该费用会于子基金的首五个会计期间予以摊销。实际数字可能与子基金实际营运后的表现有所不同，并可能每年变动。

　　4. 在哪里可以申购这只基金？自行到易方达香港申购基金需要提前做好哪些准备？

　　目前机构客户可直接到易方达香港申购该货币基金。若零售客户需申购该货币基金，须到分销商申购，分销商具体信息稍后将公布于我司网站。

　　机构投资者到易方达香港申购基金可以联系易方达香港的客服（联系邮箱：Clientservice@efunds.com.hk  联系电话：+852 3929 0960），客服同事会提供给您需提前准备的材料列表，并指导相关的开户流程。

 

　　5. 该货币基金的申购赎回时间是怎样的?按照什么价格申购赎回？

　　每个交易日中午12点前提交申购赎回表格到托管行且申购款项到账。托管行会在每天下午3点30左右发出确认指令确认份额，当个交易日下午4点确认份额或赎回款划出。申购赎回的价格按照T日的基金单位净值。

　

　　6.提供赎回申请给托管行后，我们是否还要参与后续的结算事项，是否还要出具划款指令？

 

　　在开设账户时，需您提供一个现金账户（SSI, standing settlement instruction）, 我们托管行会根据SSI进行划款。因此，不需要另外出具划款指令。

 

　　7. 基金单位净值由谁计算？净值数据的计算频率是什么?

 

　　基金单位净值由信托人来进行计算。净值数据的计算频率是每日。

 

　　8.基金计价单位是什么呢？

 

　　本基金计价单位是美元。

 

　　9. 如何获取每日价格?

 

　　投资者可在彭博上查询每日价格。亦可在易方达香港官网http://www.efunds.com.hk上查阅。

　　投资者应注意，基金或会有过度集中的投资者基础，基金资产的一大部分或会于任何日子赎回，因而可能影响基金的整体可持续性，或可能影响并无于该日提出赎回要求的其他投资者从基金中赎回投资的能力，例如有关基金之销售文件所载必要实施的赎回限制等。

 

　　基金经理简介

 

 

祁广东（Jeffrey QI），CFA

易方达香港-固定收益部高级投资经理

　　•任职经历：拥有8年固定收益投资经验，现任易方达香港债券产品的投资经理，其管理的一只固定收益基金三年和五年业绩均获晨星五星评级。同时，他亦兼任易方达海外债投资经理以及易方达母公司QDII投资经理，目前共管理各类账户规模达160亿人民币*。加入易方达前，曾任申万宏源证券固定收益投资组合经理。

　　•学历：上海财经大学金融学院金融工程学硕士及上海复旦大学物理学学士。

 

　　数据来源：*易方达香港，数据截至2017年9月30日 。

 

《完》

 

“更多优质内容，请关注易方达资产管理（香港）

——公众号”  

 

免责声明

本文件不构成对任何人投资易方达资产管理(香港)有限公司管理的任何基金或产品之邀请或建议。

投资涉及风险，包括损失本金。过往的表现对未来的业绩并不具指示作用，亦非未来表现或回报的指引。在决定是否适合投资前，投资者应查阅有关基金或产品的销售文件以了解进一步详情，包括有关基金或产品的特点及风险因素等。

本文件仅载有一般信息，并不代表一般或特定的投资建议。本文件可能含有“前瞻性”资讯。这些资讯可能包括预测、预报、收益或回报估计及可能的投资组合构成。本文件并不构成对未来事件的预估、研究或投资建议、也不应该被视为购买、出售任何证券或采用任何投资策略的建议。本文件所载的任何意见，只反映本公司于发布日的判断，可因其后的条件转变而作出变动。

本文件所载的资讯及意见取自易方达资产管理(香港)有限公司认为可靠的来源，这些分析和信息并未经独立核实，亦不保证其准确性。本文件所载的资料、意见及推测反映本公司于发布日的判断，可随时更改而毋须另行通知。

本文件谨供阁下参考用途，未经易方达资产管理(香港)有限公司书面同意下不可作任何复印或发布。

本文件可能包含部份未获证监会认可的基金或产品，未经认可基金不可向香港公众人士(符合《证券及期货条例》专业投资者资格的人士除外)发售。

本文件并非广告。本文件之内容未经香港证券及期货事务监察委员会审阅。

2017易方达资产管理(香港)有限公司。