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银行业吹响混改集结号

发布时间:2015-12-27 16:22 来源:中国产经网 责任编辑:n01 点击:

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 原标题:银行业吹响混改集结号

  交行近日发布《关于深化改革工作进展的提示性公告》称,打响国有银行混改“第一枪”。无独有偶,招商银行也公布了员工持股计划,被认为是混改的一个重要标志。喧闹许久的银行业混改大戏终于拉开序幕。

  □事件

  交行拉开银行混改大幕

  作为此次银行业混改的先锋队,交通银行近日发布公告称,该行深化改革方案已经获国务院批准同意。

  公告显示,交通银行此次混改重点颇多,包括优化股权结构,探索引入民营资本;探索高管层和员工持股制度;完善授权经营制度,激发体制机制活力,更好发挥董事会、高管层和监事会作用等。从该行公告来看,交行混改方案内容印证了此前市场对银行混改的所有猜测(员工持股、民资战投、董监高机制、薪酬考核),内容可谓大超预期、力度空前。

  中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇接受记者采访时指出,交行混合所有制改革最大的亮点在于引入民营资本。

  郭田勇同时指出,民营资本进入国有银行,对于银行而言有利于公司治理结构更加均衡,听取不同方面的声音将进一步利好银行发展。

  据悉,随着经济增速放缓、利率市场化改革加速、互联网+金融崛起等因素,商业银行发展已面临瓶颈,深度改革迫在眉睫。而交通银行在五大行中排名末位,网点覆盖明显不及中、农、工、建四大银行,零售等吸存能力强的业务更是显著弱于招行等体量更小的股份制银行。因此,该行的改革需求更为迫切。虽然目前大型商业银行已经完成上市,从股权形式上均为国有股、外资股、民营资本组成的混合所有制,但国有股独大等问题仍然突出,距离充分市场化、商业化的现代商业银行运行机制仍有较大差距,启动混改无论在业务发展或估值上,均蕴藏着巨大机遇。

  □市场

  多家银行酝酿混改

  除了交通银行之外,还有多家银行也在酝酿混合所有制改革。近日有消息称,中国银行很可能会是继交通银行之后的下一个试点。此外,建设银行董事长王洪章6月15日在香港记者会上表示,建行目前已经是混合所有制企业,但会做进一步的资本调整,计划在未来引入大型民营企业入股。

  目前国有五大行基本都是混合所有制,但是与充分市场化仍有很大的距离,混改空间较大。数据显示,截至2014年底,工农中建交五大国有银行总资产约为75万亿元,占银行业总资产的45%。从国有银行持股情况来看,工、农、中、建四大行国家持股仍占相当比重,基本在40%以上,其次为央企和境外投资机构。

  “一个百分点的股权变更即意味着百亿级资金的往来。民间资本如果不是百亿级别,玩转不起这场金融游戏。同时,民间资本想要获得话语权,还有很长的路要走。”一位券商银行业分析师对京华时报记者表示。

  中国银行国际金融研究所副所长宗良在接受记者采访时也表示,未来民间资本进入的空间巨大,由于国有大行体量庞大,因资金量不够或者其他因素导致民间资本短期进入受到限制。

  “银行混改进程必定按照循序渐进的路线,不影响金融稳定。盘活金融资本压力较大,在引入民资方面也会经过多方考量与博弈。国有大行体量大,混改道路难且长。”曾在国有大型银行工作人士对京华时报记者表示。

  此外,上述银行业分析师认为,此轮银行混改制改革主要是针对国有大银行,从国际上银行股权结构看,中国国有大行的持股比例比较高。混改有利于国有大行发展,降低国资的控股比例,提高股价估值,但是保证国有控股地位不变的同时激发活力任务艰巨,短期压力较大。

  不过,截至目前,建行、中行混改尚未获得实质性进展。但外界普遍分析称,银行业混改大幕自此拉开,已成为势不可挡的趋势。

  多位接受采访的银行业观察人士指出,银行业混改不仅是简单地“接入”民间资金,更多地会考虑企业运作思维、企业基因、企业模式等等方面,看能否与银行深度融合,然而目前能达到上述要求的民间资本甚少。

  招行启动员工持股计划

  如果说交行只是吹响了银行业混改集结号,那么招商银行试水高管及员工持股计划也被认为是混改的一个重要标志。

  6月22日晚间,招商银行发布有关2015年度第一期员工持股计划的公告。此次持股计划认购本次非公开发行股票的资金总额不超过60亿元,认购此次非公开发行的股票数量为不超过434782608股,股票价格为13.80元/股。

  根据公告,招商银行此次员工持股计划的参加对象为对招商银行整体业绩和中长期发展具有重要作用的核心骨干人员,参加对象的总人数不超过8500人。其中,包含招商银行部分董事、部分监事、部分高级管理人员、中层干部及骨干员工,以及招商银行下属全资子公司的高级管理人员。此外,招商银行董事长李建红、副董事长马泽华、董事李晓鹏不参加此次持股计划。

  据了解,参加此次员工持股计划的招商银行董事、监事和高级管理人员合计认购的持股计划份额(初始份额)不超过7070000份,占本持股计划份额(初始份额)总数的比例不超过1.63%。

  招商银行表示,此次员工持股计划为该公司第一期员工持股计划,未来两年每年会推出一期员工持股计划,分别为第二期员工持股计划和第三期员工持股计划。三期员工持股计划资金总额合计不超过100亿元。

  京华时报记者从招商银行了解到,招商银行行长田惠宇明确表示,招行对于混改大潮下的机会选择基本遵循三大原则:是否符合银行的战略定位,是否有利于适应新常态、服务新常态,是否有利于优化互联网业务。此外,浦发银行近期密集拓展业务板块,停牌收购上海信托,也被认为在为混改铺路。

  □影响

  混改利好银行业发展

  郭田勇告诉京华时报记者,混改是银行业发展的趋势和方向,一方面要让金融机构更好地支持实体经济,多元化手段和措施有助于提高服务效率;另外,对银行自身来说,混改也对提高银行运营水平有帮助。

  平安证券分析人士指出,按照国际经验,利率市场化等制度变革将大幅压缩银行经营空间,势必推动机构加快混业改革。下半年有望看到混业经营在制度和审批上出现重大突破,银行股估值将迎来转折。

  宗良表示,从此前首批混合制改革试点的6家企业来看,典型性、标志性的国有大型企业目前是混改的主攻方向。

  在他看来,银行业混合所有制改革的主要目标应该是打造国际标准的银行,从而提升中国在经济金融全球化过程中的竞争力。因此,选择的标的一定是具有典型性的大银行。

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